Dịch vụ Tư vấn Tài chính Cá nhân & Doanh nghiệp

• Tối ưu thuế
• Tư vấn quyết toán thuế
• Rà soát hồ sơ kế toán thuế

Khi nào cần: hồ sơ kế toán thuế chưa nhất quán, lo ngại rủi ro khi quyết toán, chưa rõ cách tối ưu phù hợp với hoạt động thực tế. Mục tiêu là nhận diện và kiểm soát rủi ro trong khuôn khổ pháp luật.

Xem trang chi tiết dịch vụ

Trọn gói CFO, kế toán và luật sư: quản trị dòng tiền, kế hoạch tài chính, hỗ trợ kế toán, vốn và làm việc với ngân hàng.

Chi phí chỉ bằng một nhân sự senior, nhưng có cả CFO, kế toán và luật sư đồng hành.

Khi nào cần: doanh thu, lợi nhuận tăng nhưng vẫn thiếu tiền; phải vay ngắn hạn để trả lương; chưa có CFO và chưa kiểm soát được ngân sách.

Xem trang chi tiết dịch vụ

Cấu trúc vốn, hồ sơ tài trợ, huy động vốn, định giá, thẩm định và hỗ trợ giao dịch.

Khi nào cần: muốn mở rộng nhưng thiếu vốn, chi phí vay cao, hồ sơ gọi vốn chưa thuyết phục, chưa rõ giá trị doanh nghiệp.

Chuẩn hóa dữ liệu, luồng công việc, vai trò kế toán và báo cáo quản trị.

Khi dữ liệu bán hàng, kho và kế toán lệch nhau, không biết mảng nào thực sự có lãi.

Đào tạo theo tình huống của chính doanh nghiệp: đọc báo cáo, tư duy chi phí và tài chính.

Khi CEO chưa đọc được bức tranh tài chính, trưởng bộ phận chưa kiểm soát chi phí.

Dự báo, ngân sách, kế hoạch lợi nhuận, so sánh thực tế với kế hoạch.

Khi chỉ có mục tiêu doanh thu, thiếu kế hoạch chi phí, lợi nhuận và công cụ theo dõi.

Bản đồ rủi ro, cơ chế kiểm soát và dấu hiệu cảnh báo sớm.

Khi có thất thoát kho, công nợ quá hạn, phụ thuộc vào một vài nhà cung cấp hoặc khách hàng.

Phân quyền, quy chế tài chính, cơ chế phê duyệt, quản trị sở hữu. Bao gồm các tình huống như chuyển hộ kinh doanh thành doanh nghiệp, chuẩn bị chuyển giao doanh nghiệp cho con.

Khi tiền cá nhân và tiền công ty còn lẫn lộn, trách nhiệm chưa rõ, có xung đột giữa các cổ đông.

• Tư vấn đầu tư bất động sản độc lập
• Đầu tư tài sản tài chính trong bức tranh tổng thể

Đánh giá giá trị, cơ hội, rủi ro, thời hạn đầu tư và thanh khoản theo mục tiêu của từng khách hàng.

Khi nào cần: nhiều khách hàng Việt Nam đang nắm tỷ trọng bất động sản quá lớn, trong khi có những sản phẩm tài chính an toàn với mức sinh lời đáng cân nhắc. Đa dạng hóa tài sản là một trong những cách phân tán rủi ro; mỗi lựa chọn đều cần cân nhắc lợi nhuận, rủi ro và thanh khoản.

Xem trang chi tiết dịch vụ

• Quỹ dự phòng và kế hoạch ứng phó biến cố
• Rà soát & cơ cấu các sản phẩm bảo vệ, bảo hiểm hiện có
• Tư vấn đa giải pháp bảo hiểm trên góc nhìn khách quan

Khi nào cần: đã có nhiều hợp đồng bảo hiểm nhưng chưa rõ có trùng lặp hay thiếu; gia đình chưa có kế hoạch nếu thu nhập chính bị gián đoạn.

• Giáo dục tài chính cho con: mục tiêu, nguyên tắc và lộ trình chuẩn bị cho thế hệ tiếp nối
• Kế hoạch chuyển giao tài sản, di sản: xác định mục tiêu, nguyên tắc và lộ trình chuyển giao, phối hợp chuyên gia phù hợp khi cần

Khi nào cần: tài sản đã tích lũy đáng kể, con chuẩn bị trưởng thành, gia đình chưa thống nhất cách chuyển giao.

Rà soát khoản vay, dòng tiền, khả năng trả nợ và cơ cấu lại nợ.

Khi có nhiều khoản vay, áp lực trả nợ lớn so với dòng tiền, chưa rõ nên ưu tiên khoản nào.

Rà soát các nguồn thu nhập và nghĩa vụ thuế cá nhân, tìm cách tối ưu trong khuôn khổ pháp luật.

Khi có nhiều nguồn thu nhập và chưa rõ nghĩa vụ thuế của từng nguồn.

Nhìn toàn cảnh thu nhập, chi tiêu, tài sản, nợ và mục tiêu của gia đình để xác định ưu tiên và thứ tự xử lý.

Khi chưa biết nên bắt đầu từ đâu, hoặc các quyết định tài chính đang được đưa ra rời rạc.